Ihre Situation verstehen
Sie erzählen, was Sie beschäftigt. Wir klären Ziele, Prioritäten und das Budget.
Privatkundenberatung · Rot am See und online
Ihr Leben verändert sich.
Ihr Schutz sollte mitgehen.
Der erste eigene Haushalt, Familie, Hauskauf oder Ruhestand: Gute Beratung beginnt mit Ihrer Situation. Bastian Schumm hilft Ihnen, bestehende Verträge zu verstehen, Lücken zu erkennen und passende Lösungen zu vergleichen.
Womit wir Sie unterstützen
Schutz für heute.
Vorsorge für später.
Alltag, Zuhause und Mobilität
Haftpflicht, Hausrat, Wohngebäude, Kfz, Rechtsschutz und weitere private Sachversicherungen.
Gesundheit und Zusatzschutz
Private Krankenversicherung, Zahn-, ambulante und stationäre Zusatzversicherung sowie Krankentagegeld.
Arbeitskraft und Familie
Berufsunfähigkeit, Risikoleben und weitere Möglichkeiten zur Absicherung Ihrer Lebenssituation.
Altersvorsorge
Riester, Altersvorsorgedepot, Basisrente und Privatrente im Zusammenhang mit Ihrer vorhandenen Vorsorge betrachten.
Kapital und Depots
Ziele, Zeithorizont und Risikobereitschaft besprechen – für Vermögensaufbau und langfristige Planung.
Alle Privatkundensparten
Komposit, Kranken und Leben übersichtlich entdecken. Die einzelnen Themen werden im Lexikon erklärt.
Der Unterschied liegt im Auftrag
Makler oder Ausschließlichkeitsvertreter?
Beide können persönlich beraten. Der entscheidende Unterschied ist, wessen Auftrag sie ausführen und welche Angebote sie einbeziehen.
| Ihre Frage | Versicherungsmakler | Ausschließlichkeitsvertreter |
|---|---|---|
| In wessen Auftrag? | Vermittelt im Auftrag des Kunden, ohne mit dieser Vermittlung von einem Versicherer betraut zu sein. | Vermittelt im Auftrag eines Versicherers. |
| Welche Auswahl? | Vergleicht eine hinreichende Zahl von Angeboten und Versicherern; eine eingeschränkte Auswahl muss offengelegt werden. | Vermittelt grundsätzlich Angebote der Gesellschaft, an die er gebunden ist. |
| Was bringt mir das? | Verschiedene Sparten können bei unterschiedlichen Gesellschaften passend zusammengestellt und gemeinsam betreut werden. | Kennt die Produkte und Abläufe seiner Gesellschaft besonders gut. |
| Wie wird beraten? | Kundenwünsche und Bedarf bilden die Grundlage der Empfehlung; Gründe werden dokumentiert. | Auch Vertreter haben gesetzliche Beratungs- und Dokumentationspflichten. |
Ihre Vorteile beim Makler
Mehr Auswahl.
Ein klarer Überblick.
- Gesellschaften vergleichen: Leistungen und Bedingungen gegenüberstellen, statt sich auf das Angebot eines Hauses zu beschränken.
- Vorhandenes einbeziehen: Gute Verträge müssen nicht automatisch ersetzt werden. Ein Vergleich beginnt mit dem, was Sie bereits haben.
- Zusammenhänge erkennen: Absicherung, Familie und finanzielle Möglichkeiten gemeinsam betrachten.
- Ein Ansprechpartner: Fragen zu mehreren Verträgen gebündelt besprechen.
Privatkunden · Gesellschaftsübergreifend vergleichen
Ein Ansprechpartner.
Viele Möglichkeiten für Ihren Schutz.
Eine Auswahl von Gesellschaften aus unserem Netzwerk mit Angeboten für Privatkunden – von Sachversicherungen über Gesundheit bis zur Vorsorge. Die konkrete Auswahl richtet sich nach Ihrer Sparte und Ihrem Bedarf.
Adcuri
Advigon
Allianz
Barmenia
Canada Life
Gothaer
Grundeigentümer
Hallesche
Hanse Merkur
InterRisk
Inter
Itzehoer
Janitos
KS Auxilia
LV 1871
LKH
Münchener Verein
Nürnberger
ROLAND
SDK
Signal Iduna
VHV
Volkswohl Bund
Waldenburger
Württembergische
WWK
ZurichLogos: jeweilige Anbieter. Die Leiste zeigt keine Rangliste und keinen vollständigen Marktvergleich.
So läuft Ihre Beratung ab
Vom Vertragsordner
zum verständlichen Plan.
Verträge einordnen
Wir betrachten bestehende Leistungen, mögliche Lücken und passende Alternativen. Die Gründe für eine Empfehlung werden verständlich besprochen.
Sie geben die Richtung vor
Sie entscheiden über Änderungen und Abschlüsse. Umfang und Grenzen einer anschließenden Betreuung halten wir im Maklerauftrag fest.
Gut vorbereitet
Das hilft beim ersten Gespräch.
Bringen Sie vorhandene Policen, aktuelle Beitragsinformationen und Ihre wichtigsten Fragen mit. Eine Übersicht zu Beruf, Haushalt und geplanter Veränderung hilft beim Einstieg.
Für eine erste Kontaktaufnahme reicht Ihr Anliegen. Welche weiteren Unterlagen benötigt werden, klären wir danach. Bitte senden Sie Gesundheitsangaben oder sensible Dokumente erst über den vereinbarten Übermittlungsweg.
Häufige Fragen
Was Sie vorab wissen möchten.
Was kostet die Beratung?
Laut Erstinformation ist je nach Vereinbarung und Produkt eine in der Prämie enthaltene Provision, eine konkret vereinbarte Zahlung durch den Kunden oder eine Kombination möglich. Die Vergütung wird vor einer entsprechenden Vereinbarung geklärt.
Muss ich bestehende Versicherungen kündigen?
Nein. Zuerst werden die vorhandenen Verträge geprüft. Eine Änderung ist nur sinnvoll, wenn sie zu Ihrem Bedarf passt. Laufzeiten, Kündigungsfristen, Gesundheitsprüfung und der Beginn eines möglichen Anschlussvertrags müssen vorher geklärt sein.
Was ist ein Maklerauftrag?
Er legt fest, welche Aufgaben der Makler für Sie übernimmt. Eine Vollmacht regelt, welche Erklärungen er gegebenenfalls für Sie abgeben darf. Lassen Sie sich Umfang, Laufzeit und Beendigung erklären, bevor Sie unterschreiben.
Ist ein günstigerer Beitrag garantiert?
Nein. Entscheidend ist das Verhältnis von Beitrag und Leistung. Ein günstiger Tarif kann wichtige Leistungen ausschließen; ein teurerer Vertrag ist nicht automatisch besser.
Was passiert im Schadenfall?
Melden Sie sich mit Ihrem Anliegen. Wir klären, welche Unterstützung im Rahmen der vereinbarten Betreuung möglich ist. Über eine Leistung entscheidet der Versicherer nach dem Vertrag; Meldepflichten und Fristen müssen weiter eingehalten werden.
Wie kann ich Status und Datenschutz prüfen?
Angaben zum Vermittlerregister und zur Vergütung stehen in der Erstinformation. Weitere Informationen finden Sie im Impressum und in der Datenschutzerklärung.
Was möchten Sie klären?
Ein einzelner Vertrag oder der gesamte Überblick – schildern Sie Bastian Ihr Anliegen.